视点陕西网—时尚都市新媒体
视点陕西 > 国内外 > 银河(北京)证券投资公司违规拆分基金份额销售给不合格投资者

银河(北京)证券投资公司违规拆分基金份额销售给不合格投资者

来源:法人杂志  责编:张琳琳   时间:2018-07-31 12:55

  日前,本刊接到读者反映:上海中延集团旗下银河(北京)证券投资有限公司涉嫌违规拆分基金份额销售给不合格投资者。记者根据相关线索展开调查。
 
  办理OK卡“存款”可获得贴补资格
 
  7月10日,记者以投资人名义前往上海中延集团银河(北京)证券投资有限公司。
 
  该公司余姓讲师介绍:公司运营基金主要投向债券、股票、融资融券等方向,产品资金是非常安全的,公司在新三板上市。
 
  余姓讲师表示:公司为增加新老客户信任度,有个OK卡,3000块钱起存,5万块钱封顶,多了你存不了,这就相当于一张银行卡,但又不是银行卡,在我们公司app和官网都能看见,年化5%,随存随取,没有限制。
 
  这个OK卡到底是个什么产品?银河(北京)证券投资有限公司刘庆超副总经理告诉记者:这个主要是因为公司有些贴补老年人的项目,办理了OK卡的客户就相应获得了可以参与贴补项目的资格。
 
  新老客户显然不是公司职工亲戚朋友,对于“客户” OK卡的资金用途和去向,刘庆超副总经理未能解释清楚。
 
  拆分基金份额违规销售
 
  据银河(北京)证券投资有限公司余姓讲师介绍:中期中延银河鑫日升019号资产管理计划,100万起投预计收益是年化12.5%,二年期是26%,三年期是39%。收益可以每个月10号领取。上海商瑞投资管理中心是有限合伙单位,如果是刷pos机那钱是打到这个账户的,专款专用,这个也可以5万起投,5万是给我们内部员工家属福利的,投资者也可以做。

 
  银河(北京)证券投资有限公司杨姓投资经理也表示:钱打到商瑞账户是因为商瑞是成立的合伙企业,因为公司是和中期合作,中期这边私募都需要100万以上的客户,有些客户不愿意投资100万,就想投十万或几十万,我们和客户签订合伙协议,客户把钱都放进商瑞,然后一起做团体打包,就可以做大型私募了。
 
  公司承认销售人员“违规操作”
 
  7月18日,记者采访了银河(北京)证券投资有限公司刘庆超副总经理。刘副总告诉记者:公司与中期合作,绝对不会拆分销售基金。设立有限合伙账号只针对公司内部员工,多名员工合起来购买,决不允许降低销售标准推荐给投资者。

 
  采访期间,记者将销售人员提供给记者的二份POS单照片提供给了刘副总。照片上可以清楚的看到:一笔30万、一笔25万的投资款转入了银河(北京)证券投资有限公司账户内。这到底是个什么情况呢?
 
  7月22日,银河(北京)证券投资有限公司刘庆超副总经理回复记者:这2笔款子是一名公司员工的妻子的投资,她与她的一名朋友(投资45万)共同组成了一名“合格投资者”。这样的行为真的合规吗?
 
  刘庆超副总经理表示:记者暗访期间所遇见的销售人员以及讲师刚刚入职不久,为了完成业绩,销售期间确实存在不当行为,公司已经将媒体调查的事情汇报给了集团监事会,公司以后会进一步加强对员工的培训管理工作。

 
  明文禁止非法拆分基金份额、禁止收益宣传
 
  《私募投资基金募集行为管理办法》明确:任何机构和个人不得为规避合格投资者标准,募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品,或者将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让,变相突破合格投资者标准。募集机构应当确保投资者已经知悉私募基金转让的条件。

猜你喜欢

陕西企业创新活力调查
陕西企业创新活力调查

企业创新是经济增长的动力源泉,是经济活动的基本元素,也是创新发展的主体。 那么,陕西的企业创新活力怎...更多

2017-12-20 21:01:04
马航失联事件报告7月30日发布 报告内容将被放到互联网上
马航失联事件报告7月30日发布 报告内容将被放到互联网

据新加坡《海峡时报》20日报道,马来西亚交通部长陆兆福20日表示,马来西亚政府将在7月30日就马航MH370失联...更多

2018-07-21 11:08:56
宝鸡千阳:工业招商季绿色产业签约项目投资40.1亿元
宝鸡千阳:工业招商季绿色产业签约项目投资40.1亿元

《视点陕西》宝鸡讯:(通讯员 李杰 胡小军)由中共千阳县委、千阳县人民政府、宝鸡市招商局、宝鸡市个体私...更多

2017-11-03 11:56:21
西安市高新区通元电子娱乐涉嫌赌博
西安市高新区通元电子娱乐涉嫌赌博

近日,有外地来西安旅游的李先生向本报反映,位于西安市高新区科技路与丈八北路十字西南角的天朗蓝湖树小区...更多

2017-11-08 16:12:08
《椒莪合剂》抗癌创新药完成注册申报资料
《椒莪合剂》抗癌创新药完成注册申报资料

陕西省韩城市科协退休老干部颜联祥教授,1999年离岗后自选了《花椒籽高效综合应用研究》课题,他采用的《花...更多

2018-07-14 12:02:04
热文榜单

西马顺利开跑 京东全程护航

2017西安国际马拉松赛28上午7时30分鸣枪开跑,来自全球各地的2万名选手参加了此次赛事...

多措并举 精准发力 陕西人社等部门为保障农民工工资支付保驾护航

2017年全省各级人社部门共检查用人单位2.67万户,办结案件3519件,其中工资类案件2714...

深度观察|西安灞桥:改革开放40年  聚力奋进正当时

题记: 40年前,我国开启了解放思想、改革开放的大门。 40年来,伴随着改革的春风,西...

三秦质量工匠——梁建武

2017年11月9日上午,陕建杯三秦质量之光颁奖典礼在西安隆重举行。三贤友邦果业专业农...

“京东百城行”咸阳年货节温情上演

京东百城行咸阳年货节已经开始啦! 就在昨天,京东百城行咸阳年货节在咸阳万达广场盛...

Top