打击金融犯罪 河南多措并举构筑防范非法买卖银行账户防护网

“大哥，您开卡是做什么用的啊?”

“你们在哪个公司?是做什么工程的啊?”

“为什么预留电话是一样的手机号码啊?”

“您知道银行卡的使用要求吗?”

……

近日，建行平顶山汝州支行的大厅里，来了八位奇怪的客户，他们异地口音、言辞闪烁、答非所问，却都有一个共同的要求——办卡。

这支队伍一早就引起了大堂经理的警惕，待客户进入大厅后便刻意将队伍分开，分头沟通，用开篇的一个个问题细致地了解着情况。询问过程中，这些客户吞吞吐吐，一会儿说打工需要办卡，一会儿说自己要存钱用，但登记的预留手机号却是同一个号码。

经初步判断，这是一起疑似买卖账户事件。网点主管当机立断，要求客户出具相关办卡证明，并反复告知客户银行卡存储了个人敏感信息，如果贪图小便宜出售了个人名下的银行卡，有可能被开办、贩卖账户的犯罪集团获得和倒卖，为犯罪分子实施犯罪埋下了隐患。

“银行卡只能户主使用，出售、转借他人都是违法行为。”“被回收的银行卡极有可能会被犯罪分子用于洗钱、电信网络诈骗、跨境网络赌博等非法活动，开户人有可能间接成为了非法活动的帮凶，严重的还会承担刑事责任，您了解么?”

在主管和大堂经理不断的解释劝说中，终于，八位客户逐个主动放弃了办卡的想法。

这是发生在建设银行营业网点的一个简单“小事”，但却是建行河南省分行发挥金融安全防护前沿阵地作用的真实写照。近年来建行河南省分行积极响应国家号召，以国有大行的责任与担当，从源头协助地方机构打击倒卖账户非法产业链，保护人民群众的财产安全。

多措并举 构筑防范非法买卖银行账户防护网

为进一步宣传普及金融安全知识，提高公众防范金融风险的能力，提高公众对买卖账户危害的认识，建设银行河南省分行多措并举，对内加强队伍培训、对外开展宣传教育，截至目前已协助公安机关堵截、破获了多起金融诈骗、疑似买卖账户事件。

据了解，建行河南省分行持续加强内部培训及管理，将风险防控意识融入到业务办理的方方面面。同时，以网点为第一道防线，进行定点宣传，借助LED屏、网点电视、宣传折页和海报等，宣传金融安全知识，普及买卖账户的危害性。结合周边社区情况，广泛开展宣传，拉横幅、发折页、搞宣讲，以面对面的方式，细致认真开展讲解、针对有效解答难题，将金融安全知识传播到了大街小巷，为打击金融犯罪营造了良好的环境与氛围。(李佳)

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关键词： 非法买卖 银行账户 防护网 金融犯罪